Animasi Interaktif · NAV

Bagaimana NAV reksa dana dihitung tiap hari

NAV (Net Asset Value) per unit adalah harga reksa dana yang Anda lihat tiap hari di aplikasi. Tapi dari mana angka itu? Animasi ini memperlihatkan portfolio reksa dana hipotetis dengan holdings saham, harga saham bergerak harian, dan formula NAV yang dihitung Bank Kustodian setelah pasar tutup.

Reksa Dana Saham "ABC Equity Fund"

Hari 0

Portfolio Holdings

Ticker

Sektor

Lembar

Harga

Total Aset (Σ harga × lembar)—

Kewajiban (mgmt fee, dll)Rp 1.000.000

Nilai Aktiva Bersih (NAB)—

Unit Penyertaan beredar100.000.000

NAV/unit = NAB ÷ Unit beredar

NAV per unit hari ini

—

Hari 0: portfolio baru di-launch dengan NAV per unit Rp 1.000 (initial). Tekan ▶ untuk lihat NAV bergerak setiap hari sesuai pergerakan harga saham di portfolio.

Yang ingin disampaikan

NAV bergerak setiap hari sesuai performa portfolio. Naik kalau saham-saham di dalamnya rata-rata naik, turun sebaliknya.
NAV bukan harga pasar real-time — dihitung Bank Kustodian setelah pasar tutup dari closing price masing-masing efek. Itu sebabnya order subscribe/redeem reksa dana di-cut-off jam 13:00 WIB (untuk dieksekusi di NAV hari itu).
Beli reksa dana = beli unit penyertaan, bukan saham langsung. Jumlah unit yang Anda dapat = setoran ÷ NAV pada hari eksekusi.
Management fee, custodian fee, dll sudah dipotong dari NAV — Anda tidak perlu bayar terpisah. Tapi mereka jadi drag pada return jangka panjang. Itu kenapa cost matters.
Mengukur kinerja reksa dana = bandingkan return NAV terhadap benchmark (IHSG, LQ45, dll). Outperform = MI tambah nilai.

← Kembali ke Bab 6